إدارة المخاطر

ما هي إدارة المخاطر؟

يشير مصطلح ادارة المخاطر في تداول العملات في فوركس الى التقليل من المخاطر التي يتعرض لها حساب المتداول. يعني هذا تحديد نسبة المخاطر/العوائد التي ستقبل بها في عمليات التداول والاستراتيجيات التي قمت بوضعها. بالاضافة الى ذلك، التأكد من ان يكون لديك استراتيجية خروج مناسبة في حال خروج الامور عن مسارها الايجابي. اتخاذ قرارات بناءً على نسبة المخاطر/العوائد المتعلقة بعمليات التداول الخاصة بك والمبالغ التي عليك استثمارها في صفقة معينة. يقصد بإدارة المخاطر كذلك تحديد عمليات التداول التي يكون فيها خطر من صفقة معينة يمكن حصره بطريقة ايجابية. تحديد عملية التداول بالشكل الصحيح لفهم تحليل السوق على المستويين التقني والأساسي. تساعد التحاليل التقنية على تحديد المؤثرات المحتملة على عملية التداول قبل القيام بها بشكل اسهل، بالاضافة الى اتجاهات الصفقة المحتملة. وتتيح التحاليل الاساسية في تداول الفوركس للمتداول تقييم العملات وبلدانها. على سبيل المثال، قد يؤدي صدور اخبار عن دولة او عملة معينة إلى خلق سوق متقلبة مما قد يؤثر على صفقاتك. تحديد طرق الخروج من الصفقة هي الخطوة التالية من ادارة المخاطر بعد تحديد الصفقات التي ستستثمر بها. تحديد اذا كانت الصفقة ستكون رابحة ام لا. في المقطع التالي، سنقوم بشرح كيفية استخدام وقف المخاسر وجني الارباح بالشكل الصحيح، كأداة اساسية في ادارة المخاطر عند القيام بالتداول.

التحكم بتداولاتك: وقف الخسائر وجني الارباح

على الرغم من أنها من أهم أدوات ادارة المخاطر في تداول فوركس، إلا إن الكثير من المتداولين يفشلون باستخدام أدوات وقف الخسائر وجني الارباح في عمليات التداول الخاصة بهم مما يؤدي الى ممارسات غير مسؤولة. من الامور المهمّة جدّاً لحماية اموالك وضمان مسيرة طويلة الأمد في عالم تداول العملات، يجب على المتداول تحديد نقاط خروج معيّنة من أيّ صفقة قد يكون فيها أي خسارة له، وخصوصا في الاسواق التي قد تحدث فيها أي تغيّرات تؤدي الى ما لا يحمد عقباه.

وقف الخسائر هو ما يشير اليه الاسم بدقة، ويعني سعر نقطة معينة يتم فيها غلق صفقة معينة عند وصولها إلى مرحلة الخسارة. يتمكن المتداولين مع خاصية وقف الخسائر من تحديد أعلى نسبة للهامش وعدد النقاط التي يمكنهم خسارتها قبل اغلاق الصفقة. سيقوم المتداولين من ذوي الخبرة ممن لديهم معرفة بالتحليل التقني باستخدام وقف الخسائر في مراحل معينة عندما يشعرون ان السهم المالي سيقوم بزيادة حجم اتجاهه، مما سيؤدي إلى خسارتهم بشكل أكبر.

من خلال تحليل المثال في الرسم البياني أدناه، استطعنا تحديد نقطة وقف خسارة متوقعة بشراء صفقة EUR / USD بقيمة قد تصل إلى 1.2360، عبر الاعتماد على المرات التي حاول فيها هذا الزوج من العملات الوصول إلى اقل من هذا المستوى ولكن دون جدوى (المرسوم عليه دائرة باللون الأزرق). عند قيامنا بتحديد وقف الخسارة عند الحد الذي يصل فيه المبلغ إلى 1.2360، سيتم ايقاف الدعم، بما معناه أنّه من الافضل الخروج من هذه الصفقة.

الصورة 1: يعد تحديد المكان المناسب لوضع وقف الخسارة من أهم عوامل إدارة المخاطر

عملية جني الأرباح هي عملية معاكسة لعملية وقف الخسائر. بدلا من تحديد نقطة خروج من صفقة خاسرة، يقوم المتداولين بتحديد نقطة خروج لجني أرباحهم من صفقة رابحة. يتم اجراء عملية جني الارباح في الوقت الذي يتوقع فيه المتداول توقّف زيادة الأرباح في صفقة معيّنة وبدأ مرحلة التراجع.

في المثال التالي، نرى بأن زوج العملات حاول دون جدوى الارتفاع عن مستوى 1.8280 مرتين من قبل، (المرسوم عليه دائرة باللون الأزرق). وبالتالي يمكن القول أنه إذا قمنا بشراء صفقة اعتمادا على زوج العملات، سيكون هناك جني أرباح تصل قيمته إلى 1.8280، لأننا لم نلحظ تحرك زوج العملات بنسبة أعلى حيث من المحتمل حصول هبوط تصحيحي في الربح عند وصوله إلى هذا السعر.

الصورة 2: يسمح لك جني الأرباح بالخروج من الصفقة الرابحة قبل حصول الهبوط

كثيرا ما يشعر المتداولين بالرغبة في الغاء نقاط وقف الخسارة او جني المرابح لأنّهم يشعرون أن نتيجة الصفقة ستكون في صالحهم. يؤدّي هذا السلوك غير المنضبط والمعتمد على العاطفة إلى تجاهل أفضل ممارسات إدارة المخاطر.